产品与解决方案 Product
业财稽核管理系统
业财稽核系统帮助地市级移动运营商打造一套覆盖业务稽核、财务稽核全流程的稽核管理系统，覆盖从营业厅一级稽核，到区县二级稽核、市公司三级稽核的完整稽 核流程。
【业务背景】
(一) 项目背景
我们经过多个地市分析得出目前导致资金风险和业务管控的难点有如下几个方面：
v 不准确的客户受理资料；
v 联机控制错误（系统操作错误）；
v 未按相关政策进行业务办理；
v 数据采集不完整；
v 不准确的结算；
v 欺诈等；
(二) 业务现状
根据对地市移动稽核工作流程的梳理，我们总结出处理步骤如下：
这样的稽核模式虽也能基本保证稽核流程运转，但却存在如下弊端：
Ø 获取的BOSS数据基本都是原始明细数据，根据BOSS数据无法直接区分出对应的业务，大多都需要进行二次加工才能使用。
Ø 数据核对大都是通过手工进行核对或运用Excel进行对比，耗时很大，准确率得不到保障。
Ø 系统级风险点稽核人员无手段来日常监控，例如违规退终端款等隐蔽违规操作类风险，稽核人员没有有效的方法可以做到有效监控。
Ø 稽核差错处理，没有固定流程管控，目前都是通过快文进行处理，对处理时限、处理过程追踪、处理结果分析都没有形成相应规范。
(三) 稽核思路
基于上述弊端，同时参照公司稽核工作规范、岗位职责、以及目前存在的问题，我们梳理出一套基于系统管理的稽核体系，通过对系统的运用来有效的达到：
u 数据支撑：保证数据及时、准确更新，符合稽核实际需求；
u 稽核处理：稽核处理流程规范化、过程准确化，明细可视化；
u 过程追踪：任何工单都能追踪到全面处理流程；
u 结果分析：业务差错通报、业务考核全面明细化。
【产品介绍】
(一) 基本情况
u 日常稽核
日常稽核包含常规BOSS系统所有业务，归纳系统稽核50余项，稽核主要内容包括：操作是否符合规范、是否有相应工单、附件是否齐全、是否有审批手续、资金是否准确等，根据具体业务不同涉及一、二、三级稽核重点、稽核比例不同，同时对出现有问题的业务进行细节追踪，并最终形成常规稽核报表；
u 业务预警
业务预警指重点业务或重点操作设定相应法则，通过系统跑数对满足条件的数据进行展示，由稽核人员发起预警工单进行详细跟踪处理，并将处理情况，上报至三级稽核进行考核、归档处理。目前涉及业务：
Ø 同一个BOSS工号在两个小时内一直在办理同一个业务预警提醒；
Ø 同一个BOSS工号在一个小时内查询及办理业务达到200条预警提醒
Ø 补卡后，进行密码修改预警
Ø 新入网后，当月或次月变更为其他资费预警
Ø 资费预警，系统跑出当前在用资费，包括预存款、卡费，外部录入政策文件资费。
Ø 转户转账：同一号码转入是个不同号码。
u 营销活动稽核
营销活动稽核是指对当前开展或刚结束营销活动产生数据进行稽核，根据片区、区县上报数据或实际用户参与数据，根据系统口径反向稽核上报数据是否存在差异，并对存在差异的数据进行细节处理，最终完成营销活动真实度稽核：
u 资金库存报表
资金库存报表主要包含：卡品进销存报表、赠卡明细报表两大部分，后续根据实际运用将会把终端报表纳入其中。其主要用途稽核自办厅每月卡品进销存情况，每月赠卡情况，并后续根据boss数据进行核查其是否存在误差。
l 系统出报表，内容、格式统一，便于查看；
l 报表存储在服务器上，方便查看历史数据；
l 若需进行纸质存档，直接打印签字即可。
(二) 稽核角色
日常稽核完整处理流程包含系统管理对业务参数配置、初始稽核稽核、上级稽核复核对存在有异常的业务办理则需发起异常处理流程，包含工单发起、工单转派处理、工单回复、工单归档、工单考核等，涉及角色有系统管理员、一二三级稽核、市场业务接口。
(三) 效益分析
1、 对工作效率的提升
2、 优化稽核流程
v 数据提取流程：目前稽核中心没有专门取数渠道，需要的数据都需向市场部发起提数申请，一般经过2-3天才能进行数据发聩；而通过系统平台可保证四小时数据更新机制，保证数据及时、准确性。
v 日常稽核流程：现日常稽核过程中各级稽核工作比较独立，只能对稽核报表进行结果分析，稽核中心不能对整个稽核流程进行管控；而系统平台可将日常稽核、异常处理、结果分析全纳入系统进行管理。
3、 提升稽核的高度
【应用效果】
下面是某地市公司2014年12月系统应用的情况：
Ø 日常业务42项，待稽核15649笔，处理完成13452笔，存在问题的业务32笔；
Ø 业务预警6项（操作工号预警，短彩信，换卡预警，积分转赠，集团V网，内部员工资费）；
Ø 专项稽核3项（小区宽带、转户转账、电费稽核）
Ø 12月待稽核15649笔，处理完成13452笔，存在问题的业务32笔
